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ほけんの時間を使ってFPと面談してきました。

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みなさんは保険の見直ししていますか?

自分はお金に余裕があまり無いので、必要最低限の保険しかかけていません。安くていい保険を自分なりに見つけて入っているつもりです。

 

ポイントサイトには、結構無料保険面談でポイント獲得という案件が出回っています。

基本的にはどの案件も、契約しなくても、面談だけでポイントがもらえるというものが多いようです。

 

今回、ハピタスの「ほけんの時間でFPとの面談でポイント獲得」という案件を9月に申し込んでいました。

 

どんな感じであったかお伝えしたいと思います。

 ほけんの時間について

 

ほけんの時間は、保険や家計のことを無料で相談員(FP)に相談できるサービスです。

 

以下ほけんの時間HPから抜粋

「保険は必要」と思っていても、ついつい後回し。ふとした瞬間に頭をよぎるけど、「今は忙しいから」とか「わかりづらいから、また今度」と、保険の見直しや加入を先延ばしにしていませんか?

保険は、万が一のとき、ご自身や家族の生活を「保険金」や「給付金」といったお金で支えてくれるほか、銀行の定期預金より高利率で貯蓄できたり、節税対策になったりと、知れば知るほど、加入しておいた方がお得なもの。

でも、どんな保険に加入したらいいかわかりづらい…どこの保険がいいのか選べない…ものだから、 『ほけんの時間』は、経験豊富なプロが、保険の仕組みから、各社の保険のメリット・デメリットまで、丁寧にアドバイスします。 しかも、保険の勧誘もなし。相談だけでOKだから、ママを中心に「便利で安心なサービス」と口コミで広がっていっています。

HPの情報では、相談件数30万件以上、満足度も96%と高く、安心して利用できるサービスとの印象です。

 

ハピタスでの案件

申し込んだのはハピタスの案件。

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申し込みページに移動して、アンケートの回答と、面談予約をして、面談が終了するとポイントがもらえます。

 

他にも保険相談系の案件がありましたが、ほけんの時間が一番ポイントが高く、安心して利用できそうだったのでこの案件を申し込むことにしました。

 

面談までの流れ

 

まずは、申し込みページで簡単なアンケートに答えます。

アンケートの内容をFPが判断して面談に来ますので、ある程度ちゃんと答えましょう。

 

アンケート後に必要事項を記入して、面談希望日を決めます。

面談希望日だけではなく、面談希望場所まで申し込みページで決めることができます。

面談できるレストラン等を自動で抽出してくれるような形になっているので、とても親切です。

最初の申し込みでは、第2希望まで記入することができます。

 

私はガストで面談するようにして申し込みました。一応最初の面談を自宅でするのは若干不安なので、外で会うことにしました。

 

申し込みが完了すると、メールで完了メールが届きます。

 そして2日ほどで面談決定のメールが届きました。

 

保険相談紹介系の案件は、以前面談に至らなかったことがありました。

田舎だと、FPの手配ができないこともあるそうで、今回も面談できないのでは・・・と不安になっていましたが、問題なくFPの方とアポが取れたようです。

今回面談してくれたFPの方は、東北をメインに回っている人のようなので、東北でほけんの時間を申し込めば、対応してくれるものと思います。

 

いざ面談

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今回対応してくれたFPさんは男性の方でした。(女性がよかったと少し思いましたが笑)

実はFPさんの面談を受けるのは初めてで、若干無理やり保険に勧誘されるんじゃないかとか、金融商品をやたら勧めてくるんじゃないかとか、ちょっと敬遠していたんです。

 

実際にお会いして、今入っている保険の内容を説明したりした後に、FPさんからの提案を受けるという流れなのですが、結論から言うと、今回非常に満足しています。

 

まずFPさんからの強引な勧誘とかはまったく無く、保険の仕組みや、不要な保険・必要な保険の選び方など、これまで自分が考えていたものとはまったく違う視点で保険を説明してくれました。

 

自分自身、それなりに保険を精査して、必要最低限しか入っていませんでしたが、今回お話をして、新しく入り直したい保険が見つかりました。

 

保険を紹介するというよりは、「無駄無くその人のライフプランに合った保険一緒に探してくれる」といった感じでしょうか。

貯蓄や、資産運用の面も一緒に相談に乗ってくれるので、とても参考になりました。

 

 

今回はその場で保険に入ったりせず、次回の面談で今回の面談を基にした保険の提案を受けて、入るかどうか決めることになりました。

次回の面談を楽しみにしているところです。

 

面談終了後

面談が終わった次の日には、ほけんの時間から、面談終了の確認メールが届きます。

これをもってポイント獲得までの流れとなると思います。

 

まとめ

保険紹介面談系の案件は、実際に会うのが面倒だったり、しつこく勧誘されそうだったり、個人情報漏洩の不安があったりして、なかなか手が出せない人も多いかと思います。

 

今回対応してくれたFPの方は非常に安心でき、話していてとても楽しい人でした。ほけんの時間を利用する分には安心して利用できるのではないでしょうか。

 

ぜひ皆さんも利用してみてください。

 

 

今回ほけんの時間の案件はハピタスから行いました。

まだハピタスに登録していないという人は、どうぞこちらから登録してくださいね。

日々の生活にhappyをプラスする|ハピタス

 

 

www.japan-sake-mileage.net